Eine hervorragende Strategieempfehlung zur Vermeidung unnötiger Abgeltungssteuer stellt unseres Erachtens die folgende Lösungsstrategie dar.
Eine flexible, auf Marktveränderungen reagierende Vermögensverwaltung ist einer starren Anlage, wie z.B. einem einzelnen Investmentfonds, haushoch überlegen.
Deshalb sollten Sie für Ihr Vermögen unbedingt von einer professionellen Vermögensverwaltung Gebrauch machen.
Der richtige Vermögensverwalter ist ein ausgewiesener Experte, der stets im Interesse seines Kunden handelt und die Anlageentscheidungen entsprechend der Risikobereitschaft des Kunden mit Sachverstand trifft. Dadurch erreicht er in der Regel ein weitgehend gleichmäßig wachsendes Vermögen ohne übermäßige Wertschwankungen.
Nachdem die klassische Vermögensverwaltung durch die Abgeltungssteuer stark benachteiligt wird, haben bereits viele Vermögensverwalter reagiert. Die Lösung heißt „Vermögensverwalter-Fonds“.
Anstatt das Vermögen direkt zu verwalten, wird ein Fondsmantel über die Vermögensverwaltung „gestülpt“. Somit bleiben alle Transaktionen, die der Vermögensverwalter innerhalb des Fonds tätigt von der Abgeltungssteuer befreit. Der Kunde erwirbt jetzt einfach Fondsanteile dieses Vermögensverwalter-Fonds und alles bleibt wie bisher.
Wichtig ist folgendes
Nur wenn die Vermögensverwalter-Fondsanteile vor dem 01.01.2009 gekauft werden, bleiben die Kursgewinne bei Veräußerung steuerfrei, sofern sie zuvor für mindestens 12 Monate gehalten wurden.
Werden die Vermögensverwalter-Fondsanteile erst nach dem 01.01.2009 gekauft, kommt es immerhin noch zu einem Steuerstundungseffekt, da die Abgeltungssteuer erst bei Anteilsverkäufen bezahlt werden muss, sämtliche Umschichtungen des Vermögensverwalters innerhalb des Fonds jedoch abgeltungssteuer frei bleiben.
Ein netter Nebeneffekt
Die jährlichen Vermögensverwaltungsgebühren des Vermögensverwalters werden dem Fondsguthaben entnommen und bleiben dadurch, trotz des Wegfalls des Werbungskostenabzugs, quasi weiterhin indirekt steuerlich abzugsfähig.
Für größere Vermögen über 100.000 € ist außerdem der Asset Protector, eine liechtensteiner Depotummantelung hervorragend geeignet. Für Vermögen ab 1,25 Mio € besteht darüber hinaus die interessante Möglichkeit einen eigenen Fonds aufzulegen.
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Noch Fragen zur Lösungsstrategie 5